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あげお相続ブログ

今日は、相続税申告に関する税理士の先生のことについてお伝えさせていただこうと思います。

国税庁からの発表によりますと、平成30年の1年間に亡くなられた方が約136万人で、そのうち相続税の課税対象になる方は約11.6万人です。

ですから相続された方すべてが相続税の申告をしなければならないというわけではありません。相続財産からすべての方が対象になる基礎控除額やマイナスの財産を差し引いても、プラスの財産がある場合のみ相続税がかかるということになります。

その割合は11.6万人÷136万人=約8.5%の方が相続税申告の対象になるわけです。約9割の方は相続税とは無縁になります。

年間の所得税の確定申告数が約2,000万件、法人税の申告数が約300万件弱となっていますので、これに比べますと相続税の申告の数がいかに少ないかがお分かりになっていただけると思います。

 

一方で税理士の登録者数は、ここ数年ほぼ横ばいで約7.8万人となっています。単純計算で11.6万人÷7.8万人で計算すると、1人の税理士が1年間で相続税の申告をする数は、わずか約1.4件しかないということになります。

年間数十件もの法人税申告や確定申告を行っている税理士が多い中で、1年間に1件も相続税の申告をしていない税理士が多くいるというのが現状です。

また、税理士試験の中で相続税法は必須科目ではなく選択科目の一つですので、相続税法を勉強せずに税理士試験に合格している方も多くいるということです。これは、すべての税理士が相続税に精通しているというわけではないということだと思います。

 

 

 

相続税を扱うには、税金のお話だけではなく、遺産分割の調整なども行っていくこともありますので、豊富な経験と高い人間力が必須になってきます。また、相続税に精通していない税理士にお願いすることによって、相続税の過剰申告や税務調査のリスクが高まる可能性もございます。

両親と長年付き合いのある税理士に、そのまま相続税の申告をお願いするというケースが多いとは思いますが、こういった現状を頭の片隅にでも置いておいていただくとよろしいかもしれません。

弊社では相続専門の税理士を無料でご紹介させていただいております。

迷われたときは、いつでもお気軽にお声がけいただければと思います。

弊社にて3月14日に開催を予定しておりました

『終活・介護勉強会 全5回シリーズの第5回目』は、

昨今のコロナウィルスの流行に伴い、みなさまの健康とコロナウィルスの拡散防止に配慮することとし、開催を中止とさせていただきました。

大変申し訳ございません。

次回の5回シリーズの終活・介護勉強会は6月から開催予定となっております。

今後ともよろしくお願い申し上げます。

コラム 2020年2月12日

人生初のラジオ出演

キーワード:日々の出来事

先日、2月6日に人生初のラジオ番組に出演させていただきました。

東京の『渋谷クロスFM』というFMラジオ局で、『起業家つながレイディオ』という番組です。

渋谷のファイヤー通り沿いにあるビルの1階にブースがあり、ガラス張りのため通行人の方々から丸見えで、緊張いたしました。

 

 

 

毎月様々な起業家の方をゲストとしてお呼びして、その方の活動や取り組みなどをお聞きするという番組です。

番組のMCをしている長谷川さんと私がお友達というご縁で、出演させていただくことになりました。

貴重な体験をさせていただけたのも、長谷川さんのおかげです。

感謝!感謝です!

長谷川さんありがとうございます!

 

今回私は、『家財整理の窓口』という屋号で、生前整理や遺品整理のお仕事をされている株式会社ネオスタンダードの後藤光さんといっしょに出演させていただきました。

後藤さんとは、相続診断士のお仲間ということで、私主催のセミナーで生前整理についてお話をしていただいたり、仲良くさせていただいております。

生前からの相続対策の大切さや、認知症対策として家族信託のご紹介、生前整理のポイントや業者選びのポイントなどを二人でお話させていただきました。

全国に35,000人以上いる相続診断士が、相続で悩んでいる方々のサポートをさせていただけるというお話もさせていただきました。

 

 

ご一緒させていただいたコーチングなどで活躍されている釈迦院さんとも意気投合!

お住まいも偶然近いということで、また良い出会いに恵まれました。

まさに『つながレイディオ』!

 

 

放送の模様は、YouTubeでもアップされるそうなので、その際にはこちらでもアップしたいと思います。

相続診断士の役割の大切さや家族信託の普及に少しでもつながるといいなと思います。

貴重な体験をさせていただいた長谷川さんをはじめ、MCの方々、プロデューサーさんに心より御礼申し上げます。

今日もありがとうございました。

 

2020年2月8日に上尾市文化センターにて『終活介護勉強会』の4回目を開催いたしました。

今回のテーマは、

第1部は

認知症から財産を守る『家族信託』勉強会

上尾相続相談センター 代表 森王 大樹

 

第2部は

民法改正により方式が改正

『遺言』について正しく学ぶ勉強会

エール&パートナーズ行政書士事務所 石川裕一行政書士

 

と題して開催いたしました。

全5回シリーズの第4回目となります。

今回も多くの方がご参加いただき、熱心に耳を傾けてくださいました。

 

第2部でお話していただいた行政書士の石川先生は、遺言や信託など相続に関することだけではなく、終活にまつわるお墓の問題や、遺族の心のケアに関する問題など、様々なことに精通されています。

 

 

私の思いつきで始めた『終活・介護勉強会』ですが、生命保険のプロ・相続と信託専門の行政書士・介護施設紹介センターのアドバイザー・家財整理のプロ・葬儀会社等、各分野のプロの方々とチームを組んで開催しています。

終活や介護のこと、相続のことなどあらゆる相談に安心してご対応できるようになっています。

 

 

第2クール目が5月から始まる予定です。

今クールの反省会を今週中に行い、次回のクールに向けてさらにより良い勉強会にしていけるように、スタッフ一同気合が入っております。

相続や介護・家族信託のご相談がございましたら、お気軽にお問合せいただければと思います。

今日もありがとうございました。

 

お問い合わせはこちら

上尾相続相談センター

 

昨年11月より全5回シリーズの元気なうちから一緒に学ぶ『終活・介護勉強会』と題してセミナーを開催致しております。

2020年2月8日(土)に第4回目の勉強会を開催いたします。

 

 

 

『終活』と一言で言っても様々な分野のことを考えなければなりません。

医療や介護、それにまつわる保険、生前整理や遺品整理、葬儀、家族信託、遺言、相続した不動産をどうするのかなど、多岐の分野にわたって考えなければなりません。

毎回各分野の専門家をお呼びして、皆様に有益な情報をお伝えさせていただこうと思います。

 

 

ただし、一番大切なことは『なぜ終活が必要なのか』ということです。この勉強会では、皆さんと一緒にこれらについて学んでいきたいと思っています。

親が認知症になってしまい、財産管理に困ってから来社され、すでに何も対策ができないという方が非常に多いのが現状です。

この勉強会を通して早めに終活の準備をしていただければ幸いです。

 

 

 

第4回目の今回は、第1部では私から

認知症になると実家が売れない!?預金口座が凍結!?
『NHKでも話題!認知症から財産を守る家族信託勉強会』

と題して、NHKのクローズアップ現代+でも取り上げられました

『家族信託』についてお話をさせていただきます。

 

・認知症700万人時代を乗り切る新しい相続対策

・成年後見制度と何が違うの

・認知症で財産凍結!?

・家族信託で、認知症トラブルを未然に防止した事例

・家族信託で孫の代まで遺産分割を指定する

先日も実際に後見制度を利用した方からお話をうかがいましたが、使い勝手など、様々な問題に直面されたということを直接お聞きすることができました。

そんなお話もみなさまにシェアさせていただければと思います。

 

 

第2部では、エール&パートナーズ行政書士事務所の石川裕一先生より

『民法改正により方式が改正した「遺言」について正しく学ぶ勉強会』という内容でお話していただきます。

 

・日本の相続のしくみ

・遺言とは何か

・相続を争族にしないために遺言でできること

・遺言書の方式、作成方法、費用

・遺言と終活、遺言と認知症

 

このような内容で開催させていただきます。

全5回シリーズの勉強会ですが、途中の回からの参加や、ご興味のある回だけの参加も可能です。

申し込みはこちらのサイトからお願いいたします。

皆様のご参加をお待ちしております。

認知症の簡易知能検査で広く使わている『長谷川式簡易知能スケール』をご存じでらっしゃいますでしょうか?

認知症が疑われる際に、認知症かそうでないかを簡易的に判定するのに行われるテストです。

このテストを開発したのが、精神科医で、日本の認知症研究の第一人者である長谷川和夫先生です。

この長谷川先生ご自身が認知症を発症されて、現在、認知症と向き合いながら生活をされており、その様子をNHKスペシャル『認知症の第一人者が認知症になった』のなかで特集をされていました。

その感想を書いていきたいと思います。

 

 

◆長谷川先生が認知症研究に人生を捧げるきっかけになった出来事

長谷川先生が担当していた患者さんが若年性アルツハイマー型認知症を発症していたそうです。

その患者さんが亡くなられた後に、その患者さんの奥様からご主人様の想いが綴られた五線紙を渡されたそうです。

その五線紙には、このようなことが綴られていました。

『僕にはメロディーがない。和音がない。共鳴がない。帰ってきてくれ。僕の心よ。すべての想いの源よ。再び帰ってきてくれ。あの美しい心の高鳴りは、もう永遠に与えられないのだろうか』

この想いが綴られた五線紙のメモをみた長谷川先生は、ボロボロと泣かれて、こうおっしゃったそうです。

『勉強として認知症になると脳がどのようになっていくのかはいっぱい研究してきたけれども、患者さん本人の心の中をみたのははじめてだ』と。

長谷川先生はこの出来事をずっと心に秘めながら、

『これはもう絶対にこの道は、認知症に対する研究・診療は、何が何でも続けるぞ』と心に誓ったそうです。

 

私も長谷川先生には到底およびませんが、私が認知症対策として家族信託の普及活動に力を入れ始めたのもやはり、ある出来事がきっかけでした。

親の介護を理由に長期休職をしていた、私よりもはるかに若い方との出会いが、私の心に火をつけました。

こちらのブログもご覧ください。

これから私と同世代の団塊ジュニアの方々が、親の介護を理由に離職や休職をすることが多くなってくるかもしれないと思い、何とか家族信託を普及して、少しでも子世代の負担を減らすお手伝いがしたいと思うようになりました。

これを私の後半の人生のライフワークにしようとおもったきっかけです。

 

◆認知症の親とその家族とのかかわり方

私自身、まだ認知症の家族がいるわけではなく、色々なところで見聞きする認知症のことしかわかりません。

ご本人のつらさや歯がゆさ、支えるご家族のご苦労などは、私自身まだ経験をしたことがありません。

長谷川先生ご自身も、ご本人が認知症になってみてはじめて、そのつらさや大変さがわかり、

『そんなに生やさしい言葉だけでは、人様に申し上げることはできないな』と思ったとお話されていました。

 

長谷川先生の介護は、奥様とお嬢様が中心となって、ご自宅で介護をされていました。

介護する側・される側の心の葛藤も、映像の中で描かれていました。

介護される長谷川先生は、話が良く伝わらなかったりすると家族に迷惑がかかるからということで、話すことをなるべくやめて、自分の殻に引きこもることが多くなった時もあったようです。

その際にはうつ状態になってしまって、死んでしまいたいと思うこともあったとお話されていました。

 

一方介護する奥様やお嬢様も様々な葛藤があり、介護する側の負担を少しでも減らすため、デイサービスや介護施設の利用をしてみたりもしていました。

ところが、デイサービスに行っても独りぼっちの長谷川先生は、デイサービスの利用をやめてしまいました。

実は、デイサービスという施設の提唱も長谷川先生ご自身が考えられたものでした。日中、介護するご家族の負担を少しでも減らすことを目的に、長谷川先生が提唱されたそうです。

ところがご自身が利用するとなると他の利用者や職員の方とのコミュニケーションがうまくいかずに、やめてしまったということでした。

 

介護する側の負担の軽減と介護される側の人間としての尊厳との葛藤が、改めて難しい問題なんだなと気づかされました。

 

◆避けては通れない介護の話

我々団塊ジュニアがあと5年から10年すると、多くの方が避けては通れない介護という問題がやってきます。

この番組を拝見し、色々と考えさせられることが多くありました。

ですが、これをしたら正解ということはないと思います。

介護する側の負担と介護される側の尊厳をうまく折り合いをつけていくしかないのだろうなという以外は正直わかりません。

ですが、認知症の方の財産管理の面で、私がお手伝いできることがあるのであれば、全力でサポートさせていただこうと改めて強く思いました。

今後も家族信託の普及に尽力していこうと思います。

今日もありがとうございました。

新年あけましておめでとうございます。

昨年は、様々な新しいことにチャレンジした年でした。

今年も引き続き、歩みをとめることなく、新しいことにチャレンジしつつ、一歩一歩着実に取り組んで参りたいと思います。

今年は新たに家族信託の学びのために、来月から月1回の勉強会に所属させていただくことになりました。

お客様のお力になれるように、そしてお客様に対して失礼のないように、知識の向上と更なる経験を積んでまいりたいと思います。

また、不動産や相続、家族信託に関する仲間や士業の先生方とも更に親睦を深め、お客様のご要望にしっかりとお答えできるように準備をしていきたいと思っています。

上尾市の方々に少しでも家族信託のメリットを知っていただき、ご両親やご自身の老後を安心して暮らしていただけるように、地道な活動を引き続き行ってまいります。

それだけではなく、視野がせまくならないように、様々なコミュニティに属し、色々な背景をお持ちの方々や様々な職業の方々とも交流をもっていこうと思っています。

 

先日もある交流会で、たまたまお会いした方が、イラストのプロフェッショナルで、しかも家族信託のことをご存じで、話が盛り上がりました。

そこで、今、私が書いている家族信託の概要をまとめた小冊子を、マンガ化していただくことになりました。

ほんとにご縁って不思議です。

家族信託の小冊子は、すでに原稿は書きあがっており、あとは少し手直しをして、今月中に仕上げ、来月中には完成をさせたいと思っています。

今年も1つ1つのご縁を大切に、少しずつですが、上尾市周辺の方々へ家族信託の普及をおこなってまいります。

今年もよろしくお願い申し上げます。

先日、保険会社の方からのご紹介で、介護施設のケアマネージャーさん向けに家族信託の勉強会を開催させていただきました。

介護が必要になった方々のケアプランを作成するのが、ケアマネージャーさんです。

介護の現場で、最も利用者様やそのご家族に近い存在と言えると思います。

だからこそ、利用者様やご家族から信頼され、様々なご相談をお受けするわけです。

 

 

 

 

そんな方々のご相談の中で、認知症にすでになってしまっていて、何もお力になれない歯がゆさを今まで数多く経験されてきたそうです。

そのようなときに、たまたまお会いすることができ、ケアマネージャーさん向けに家族信託の勉強会を開催させていただくことになりました。

私のつたない資料にも真剣に向き合っていただき、熱心にお話を聞いてくださいました。

 

 

その中で私が印象的だった言葉があります。

『家族信託という制度を知らないがために、ご本人やご家族の人生が変わるかもしれない』

『介護離職なんて日常茶飯事なんです』

というお言葉です。

現場の生の声です。

人生が変わるかもしれないのです。

 

これから2,3年すると団塊の世代が後期高齢者になります。

おそらく介護が今以上に大変な時代がやってきます。

親の財産が介護に使えるのであれば、使うべきだと思います。

親の財産が認知症によって凍結しても、子供が費用負担できるのであれば特に問題はないと思います。

しかし、そこに少しでも不安があるのであれば、事前に対策をするべきです。

何も対策をしないまま親が認知症になってしまい、親の財産が凍結し、つらい思いをするのは子世代です。

こんな熱い想いをお持ちのケアマネージャーさんや、ご利用者様のご家族の方々のお力に少しでもなれたらとてもうれしく思います。

また来月もケアマネージャーさん向けの勉強会を開催させていただきます。

微力ながら、お力になれるように全力を尽くしたいと思います。

家族信託とは何!?

認知症対策のための財産管理の手法の一つとして、『家族信託』という制度が、少しづつ普及しています。

ただし、まだまだ知らないという方が多いのが現状です。

もしくは、言葉は聞いたことがあるけれども、どのような制度なのかよくわからないという方が大半です。

 

私が家族信託契約のお手伝いしている中で感じることは、親本人よりも子世代が、認知症による親の財産凍結のリスクを理解して、事前に準備をしていることが非常に重要だと感じています。

実際にご相談をいただくケースもお子様からのご相談が圧倒的に多いです。

とにかく親が認知症になってからでは、何も対策がとれず手遅れなのです。

 

 

◆ 「いつか親が認知症に。誰かに迷惑を…」に不安6割

昨日、毎日新聞にこのような記事が掲載されました。

朝日生命保険の調査で、40代、50代の男女1,108人を対象に

『親が認知症になったら心配なことは何ですか』という質問に対しての回答結果です。

毎日新聞記事

 

 

最も多い回答が、

『誰かに迷惑をかけてしまうのではないかと不安』という回答で約6割の方がこのような不安を持っているそうです。

確かに認知症になっているにもかかわらず、車を運転してしまい、小学生の児童の登校の列に車が突っ込んで、小学生が亡くなってしまったという悲しい事故も何年か前にもおきました。

 

 

 

認知症は、色々なタイプの認知症があるようですが、進行具合も人それぞれです。

私のお客様の中には、2か月前まで元気に実家で暮らしていたにも関わらず、2か月後には認知症が進行していて、遺言作成や家族信託契約ができなかったという方もいらっしゃいました。

とにかくお元気なうちから、親が将来どのような介護を望んでいるのか、そのためには今から何を準備しておかなければならないのかを、親子でコミュニケーションをとることが一番重要だと思います。

 

 

◆ 介護費用の負担は親の資産から

先ほどの朝日生命保険のアンケート調査のなかで、約半数の方が、

『介護費用の負担が不安』という回答をされています。

おそらく多くの方が、ご自身の親に介護が必要になったら、どのような手続きをして、どのように介護保険サービスを利用するのかなど、全くわからないのではないでしょうか。

また、介護費用は1ヶ月どのくらいかかるのかも考えていないという方が多いのではないでしょうか。

 

 

このアンケートの中では、同じく半数近くの方が、

『介護費用は親の資産で賄う』と回答しているそうです。

ただし、親が認知症になってしまったら、親の財産が凍結し、親の財産から介護費用を捻出できなくなる可能性があります。

そのようなリスクを考えたことがありますでしょうか?

 

 

実際にこのアンケートのなかで、

『認知症になると家族でも預金の引き出しなどが困難になるの知っていますか』という質問に対して、

『聞いたことはない・知らない・詳しくは知らない』という回答が大半を占めたそうです。

親が介護施設に入ったら、実家を売却して介護費用に充てようと考えている方も多くいらっしゃると思います。

ただし、親が認知症になってしまっていたら、不動産の売却はすることができません。

 

 

親の資産が凍結した場合には、子供が介護費用を負担するか、一時的に立て替える必要があります。

40代、50代といえば、自分の子供にも教育費や住宅ローンなどで一番お金のかかる時期です。

果たして親の介護費用を子供が捻出できるでしょうか?

 

 

◆ 具体的には何から準備を始めればいいのか

親の資産から介護費用を捻出しようと考えるのであれば、親が元気なうちから事前に対策をしておくのがベストです。

親の財産管理については、『任意後見制度』や『家族信託』という制度を利用するのがおすすめです。

親が元気なうちから、親が認知症になってしまったら、誰に財産管理を任せるのかを事前に決めておくことができます。

 

任意後見制度と家族信託のメリット・デメリットを事前に知っておくことが重要です。

それを踏まえて、ご自身の家族にはどういった制度を利用して、どのような事前準備をしておくのが良いのかということを、ご家族皆さんで話し合っておくこと必要があります。

ただし、そういった相談や勉強を、どこで、誰に相談してよいのかわからないということをよくお聞きします。

わたくしどもは、そのようなお悩みをお持ちの上尾市周辺にお住いの方々のために、各専門家の方々と5回シリーズの『終活・介護勉強会』を開催しています。

 

・そもそも終活とは何なのか!?

・介護施設はどのように選べばよいのか!?費用はいくらくらいかかるのか!?

・生前整理は、どのような業者を選んで、費用はいくらくらいかかるのか!?

・認知症になっても不動産を売却できる『家族信託』とは何!?

・老後のための資産形成に生命保険をうまく活用するには!?

・生命保険金を信託できるってほんと!?

・遺産分割で揉めないための準備は何をしたらよいの!?

・葬儀にはいくらくらいかかって、事前に準備をしておいたほうがお得なの!?

 

こんなお悩みを解決する勉強会です。

次回の開催は、12月14日(土)13時から上尾市文化センターで行います。

詳しくはこちらをごらんくださいませ。

 

親の認知症にご不安を持つ40代・50代の方々のお役にたてたら幸いです。

今日もありがとうございました。

11月より全5回シリーズの勉強会を開催することといたしました。

元気なうちから一緒に学ぶ『終活・介護勉強会』と題してセミナーを開催いたします。

『終活』と一言で言っても様々な分野のことを考えなければなりません。

医療や介護、それにまつわる保険、生前整理や遺品整理、葬儀、家族信託、遺言、相続した不動産をどうするのかなど、多岐の分野にわたって考えなければなりません。

毎回各分野の専門家をお呼びして、皆様に有益な情報をお伝えさせていただこうと思います。

ただし、一番大切なことは『なぜ終活が必要なのか』ということです。この勉強会では、皆さんと一緒にこれらについて学んでいきたいと思っています。

親が認知症になってしまい、財産管理に困ってから来社され、すでに何も対策ができないという方が非常に多いのが現状です。

この勉強会を通して早めに終活の準備をしていただければ幸いです。

 

第1回目の今回は、

第1部は、『相続対策』の3つの基本と『認知症』対策

と題して、お話をさせていただきます。

・終活とは何なのか!?

・なぜ終活が必要なのか!?

・相続対策の3つの基本

・認知症対策に有効な『家族信託』とは!?

というような内容でお話させていただきます。

 

第2部は、

あなたの大切な財産を「守り」「活かし」「遺す」ための新しい仕組み『生命保険信託』と『家族信託』の使い方

と題して、プルデンシャル生命保険株式会社 高崎支社 ライフプランナーの是安章広様からお話をさせていただきます。

・「生命保険信託」とはどんな仕組みなの!?

・大切な人に確実に財産を届けるためには!?

・大切な財産の管理や行き先は自分で考えて決めておきたい

 

このような内容でお話させていただきます。

少人数制のアットホームな雰囲気で行いますので、お気軽にお問合せいただければと思います。

詳しくはこちらをご覧くださいませ。

よろしくお願い申し上げます。

 

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